取組の見える化（共通KPI・独自指標）

共通KPI

共通KPIとは長期的にリスクや手数料等に見合ったリターンがどの程度生じているかを表す指標です。金融庁が求める「投資信託の販売会社における比較可能な共通KPI」についての2022年3月末時点実績を公表します。

• 投資信託の販売会社における比較可能な共通 KPI（2022年3月末実績）

コモンズ投信の独自指標

私たちコモンズ投信は、一貫して「積立による資産形成」をお客さまに提案して参りました。
また、資産形成の成功の秘訣は「積立を継続すること」として、お客さまに継続いただける仕組みづくりに取り組んで参りました。
こうした趣旨に鑑み、一昨年より、私たちがお客さまに提供できる価値の見える化の一環として、「年代別口座比率と積立プラン利用率」「平均積立年数」「運用損益がプラスの顧客比率の推移」「5年以上積立を継続されている顧客の、運用損益比率がプラスの顧客比率の推移」について公表いたしております。
上記に加え、昨年より「口座開設年別、保有期間継続率」を公表しております。
資産形成成功の秘訣として、「継続すること」の大切さをお伝えして参りましたが、口座開設を起点に、一人一人のお客さまの継続期間を月単位で測り、それが2022年3月末時点までにどれくらい続いているかを「継続率」という形で表し、口座開設年別にその平均を算出しました。
例えば2009年のファンド運用開始の年に口座開設をされた方の7割以上が引き続き資産づくりを継続してくださっていることがわかります。
こうした「見える化」は、弊社でお取引いただいている方の多くで、「積立投資による資産形成」を実践され、またその成果を上げていただいていることの証左と考えております。

つみたてプラン利用率

＜参考＞コモンズ投信年代別顧客比率

平均積立年数

保有期間継続率（口座開設年別平均）

2009年の運用開始時点に口座開設をされた方の7割以上が13年経過した今でも引き続き取引を継続いただいており、それ以降もほぼすべての年において8割の方が継続して資産づくりを実践されています。こうした背景も、顧客損益比率におけるプラス顧客の比率の高さにつながっていると考えております。

運用損益がプラスの顧客比率の推移

2015年3月末以降の運用損益率がプラスの顧客比率の推移は、その時々の外部環境やマーケットの変動要因によって、大きく落ち込む局面があったことが確認できました。

5年以上積立を継続されているお客さまの運用損益がプラスの比率の推移

「5年以上積立を行っているお客さまの損益比率」については、どの時点においてもプラスのお客さまの比率が引き続き高水準を維持しております。

こうした実績を、より多くのお客さまにお届けできるよう、今後も積立を活用した長期の資産形成の推進を行って参ります。

共通KPI実績報告

• 投資信託の販売会社における比較可能な共通 KPI（2022年3月末実績）
• 投資信託の販売会社における比較可能な共通 KPI（2021年3月末実績）
• 投資信託の販売会社における比較可能な共通 KPI（2020年3月末実績）
• 投資信託の販売会社における比較可能な共通 KPI（2019年3月末実績）
• 投資信託の販売会社における比較可能な共通 KPI（2018年3月末実績）

フィデューシャリーデューティー宣言に対する取組状況

• フィデューシャリーデューティー宣言に対する取組状況（2022年6月30日公表）
• フィデューシャリーデューティー宣言に対する取組状況（2021年6月30日公表）

上記の実績は、過去の一定期間の実績を示したものであり、将来の運用成果を予想・あるいは保証するものではありません。