コモンズの未成年口座「こどもトラスト」とは

安心で楽しくてためになる0歳〜17歳以下のお子さまの
将来のための資産を育むプログラムです。

理由1

しっかりふやせる２つのファンド

お子さまの教育資金作りのための商品選びは
「長期で安心して任せられること」「しっかりふやせること」がポイントです。
自信をもっておすすめできる特長の違う2つのファンドがあります！

コモンズ30ファンド

皆さまを長期的に応援するファンド

ザ・2020ビジョン

変化を見据えるダイナミックな運用

ファンドアワードを多数受賞

R＆Iファンド大賞2023にてコモンズ30ファンドが
「投資信託10年／国内株式コア 優秀ファンド賞」を受賞（2年連続）
モーニングスターファンドオブザイヤー2021をコモンズ30ファンドが受賞、
同アワード2020をザ・2020ビジョンが受賞！
モーニングスター・ファンド・アワードにて
コモンズ30ファンドが「日本株式部門 最優秀賞」を受賞！

97.7%のお客さまが利益を出しています！※

※2023年3月末時点で当社口座に残高のあるすべてのお客さまの損益状況を調べてみたところ、
97.7%のお客さまに利益が出ていることがわかりました。
詳しくは毎年3月に発表しているこちらの資料をご覧ください。

コモンズ投信で実際にはじめている方の2023年9月までの評価金額（一例）

A太さん
息子（16歳）が1歳の時からはじめました！

2009年から月々10,000円を
「コモンズ30ファンド」で積立中

購入金額	1,770,000円
評価金額	3,958,363円
損　　益	＋2,188,363円（＋124%）

B子さん
娘（5歳）が0歳の時からはじめました！

2018年から月々20,000円を
各10,000円ずつ「コモンズ30ファンド」と
「ザ・2020ビジョン」で積立中

購入金額	1,380,000円
評価金額	1,805,424円
損　　益	＋425,424円（＋31%）

• ※上記は、過去一定期間における実績を示したものであり、将来の運用成果を予想、あるいは保証するものではありません。
• ※上記の評価金額は2023年9月末日時点のコモンズ30ファンド、ザ・2020ビジョンの基準価額で評価したものです。
• ※投資信託は、値動きのある有価証券等に投資するため、その基準価額は変動します。
  したがって、投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割込むことがあります。

理由2

はじめての積立の仕組みづくりをしっかりサポート

運用商品を使ったはじめての教育資金作りはわからないことがいっぱい！
口座開設から仕組み作りまで、やさしく丁寧にサポート。
軌道に乗るまでしっかりフォローします！

続けられる工夫がいっぱい！

アニバーサリーカードをお届け

投資初心者向けセミナー開催

理由3

小さいときから親子でお金と社会のお勉強ができる

社会や日本のこと、世界のこと、現在、未来まで。
いろいろなテーマで考えたり、話し合ったりするお子さまのためのセミナーを開催しています。

こどもトラストの会社見学ツアー

今までの訪問先（一例）

• ●セブン＆アイ「商品陳列・レジ打ち体験」
• ●資生堂「資生堂研究員と一緒に実験！」
• ●ヤマトHD/羽田クロノゲート
• ●ダイキン工業/フーハ「目指せ！空気博士」
• ●シスメックス/アイスクエア

社会や寄附のことを知るセミナー

今までの活動（一例）

• ●自分がもし市長だったら、どんな理想の街をつくろうwith 放課後NPOアフタースクール
• ●チョコレートの裏側を見てみよう！with NGO特定非営利活動法人ACE

お金や経済のことを知るセミナー

セミナー内容

●おかねについて学ぶ勉強会シリーズ

お金の使い方を通して、自分と社会とのつながりや働くことの意味について学びます。

※Money Savvy Pig (日本名:ピギーちゃん）の画像およびその加工物は米国Money SavvyGeneration社の知的財産であり、I-Oウェルス・アドバイザーズ株式会社が日本における独占的使用権と販売権を有しています。

よくあるご質問

元本は保証されますか？

投資信託は、株式や債券など、価格が変動する商品に投資をするため、元本保証ではありません。具体的なリスクについては、価格変動リスク、流動性リスク、信用リスク、為替リスクなどがありますが、ファンドによって異なります。詳しくは、目論見書（投資信託説明書）で確認することが出来ます。

投資信託の基本的な仕組みを教えてください

投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配されます。集めた資金をどのような対象に投資するかは、投資信託ごとに異なります。

毎月の投資額はどのように決めたらいいですか？

コモンズ投信では月3,000円から積立を始められます。また、将来貯めたい金額から逆算する方法もあります。※コモンズ投信のお客さまの月々の平均積立金額は2万円程度です。お電話や、セミナー等でお気軽にご相談ください。

自分のお金が今どうなっているか、定期的に知ることはできますか？

無料のWebサービス「MYコモンズ」で、評価金額、保有口数、評価損益等をご確認いただけます。運用状況に関しては月次のレポート（コモンズレター）でお知らせいたします。

コモンズ30ファンドとザ・2020ビジョン、どちらを購入するのがいいのですか？

コモンズ30ファンドは「持続的な成長」が見込める企業30社に厳選して投資をしており、その30社のうち、海外売上高比率が高い会社を多く選定しています。このような企業に投資することで、為替リスクをとらず、長期的に世界の成長を取り込めます。

ザ・2020ビジョンは、未来へ向けた変化を見据えるアクティブ型のファンドです。これから2020年以降の日本の新しい時代に向けて、変化している企業に投資するファンドです。
また、コモンズ30ファンドが世間一般的に馴染みの深い大型株が中心であるのに対し、中・小型株を含めた投資を行っている点も特徴です。

両ファンドとも、中・長期的な成長を目指して運用しているファンドであり、どちらを選択した方がよいといったことはございません。
目論見書等をご確認の上、お客さまご自身でご判断いただければと存じます。なお、設計上、コモンズ30ファンドは、翌日約定（申込日の翌日の価額で売買成立）で、ザ・2020ビジョンは当日約定（当日の価額で売買が成立）のファンドとなります。いつでも一部解約はできますので、長期間保有し続けなければならないといったことはございません。

親の名義で運用するのと子どもの名義で運用するのと、どう違いますか？

まずは、家族全体での資産づくりという観点から考えると、2024年からはNISA制度が拡充され、18才以上の成人については非課税投資枠が大幅に拡大されます。一方、ジュニアNISAは終了となるため、非課税枠を活用した教育費づくりという点では、親御さん名義のNISA口座で運用するのが合理的な方法と言えます。
一方、お子さん名義で投資をすることのメリットは、その資産にお子さんの「名前を付ける」ことができ、親の資産と区別して管理することができます。さらに、コモンズ投信では独自のメリットを提供しています。
①2歳までのお子さまとそのご兄弟の場合、コモンズBABYの対象となります。
②投資先を訪問するこどもトラストセミナーなど、コモンズ投信がお子さま向けに開催している様々なワークショップに無料で参加できます。親子でお金の話をしたり、投資や寄付について共に学ぶ機会につながりますので、自然と金融教育などに親しむことができます。

なお、お子さま名義であっても、成人になるまでは親権者の指図により取引を行いますので、お子さまが勝手に資産を売買することはできません。

いつでもやめられますか、いつでも引き出せますか？

いつでもやめることができ、いつでも引き出せます。積立は月々3,000円からですが、売却（換金）は1円単位で可能です。なお、売却（換金）の申込から現金化までは5日～1週間ほどかかる点にご留意ください。また、積立金額の変更、休止手続きもネットで簡単に行えます。その際の変更手続き等に係る費用も一切ありませんし、変更は何度でも行うことができます。

ただし、積立での購入の場合、一定額を一定期間続けることで資産づくりが可能になります。無理なく継続できる金額での契約をお勧めします。

なお、コモンズ投信でお取引のお客さまで5年以上継続して積立を行っている方のほとんどが資産を殖やされています（参照：共通KPI「5年以上積立を継続されているお客さまの運用損益がプラスの比率の推移」）
ぜひ、5年を目安に積立を継続ください。